Bu oyuna gelmeyin! Gençler ve dar gelirliler hedefte! Banka hesabı kiralama başınıza büyük kaygı açabilir…

Uzmanlar, kolay yoldan para kazanma kanısıyla banka hesaplarını kiralayanları dolandırıcıların tuzağına düşmemeleri ve işlenen hatalara ortak olmamaları konusunda uyarıyor.

Her geçen gün artan dolandırıcılık yolları ortasında son devirde tanınan hale gelen ve bu bahiste kâfi bilgisi olmayan vatandaşları tehlikeye atan “banka hesabı kiralama” son vakitlerde sıkça görülmeye başlandı.

Özellikle gençleri ve dar gelirlileri “kolay yoldan yüksek para kazanma” vaadiyle kandıran şahıslar, bu hesapları başta “dolandırıcılık, kara para aklama ve yasa dışı bahis” olmak üzere birçok gayrimeşru süreçlerde kullanabiliyor.

Bu mazeretlere dikkat!

Son periyotta hesabı yasa dışı süreçlerde kullanıldığı için türel yaptırım ve tutuklanma üzere tehlikelerle karşı karşıya kalanların sayısı artarken, bu mevzuda çok sayıda yasal tedbir de alınıyor.

Dolandırıcılar, yalnızca banka hesabı kiralayarak değil, ağlarına düşürdükleri kimseleri “ailemden yahut bir arkadaşımdan para gelecek”, “hesabımda haciz var”, “hesabım blokeli parayı çekemiyorum, bu nedenle senin hesabına gelsin” üzere türlü palavra ve mazeretlerle kandırabiliyor.

Uzmanlar, vatandaşları banka hesaplarını hiçbir formda kullandırmamaları yahut kiralamamaları konusunda uyarırken, hesap sahibinin işlenen suça ortak olacağını ve mahpus cezasıyla karşı karşıya kalabileceğini belirtiyor.

‘e-Devlet’ten banka hesaplarını denetim edin’

Türkiye Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Birliği (TÖDEB) Lideri Ufuk Bilgetekin, son devirde lise son sınıf ve üniversite öğrencileri ismine birçok yerde hesapların açıldığını ve IBAN’ların oluşturulduğunu gördüklerini belirterek, vatandaşın isteği olmadan finans hesabı açılabildiğini söyledi.

Bilgetekin, “Ama en değerlisi öğrencilerin ve gençlerin, yani Z nesli dediğimiz teknolojiyle haşır neşir olan toplumun, kandırılarak ya da ekonomik kurallarındaki aksiliklerden istifade edilerek birtakım tekliflerle bu hesapların kullanıldığına, hesaplardan inanılmaz ciroların geçtiğine ve çocuklara da 3-5 kuruş harçlık vererek bu yapının yönetildiğine dair tespitlerimiz var” diye konuştu.

Bu hesapların genelde dolandırıcılığa alet edildiğini ve şahısların haberi olmadan yasa dışı bahiste kullanıldığını kaydeden Bilgetekin, toplumsal medya mecraları üzerinden de gayrimeşru süreçlere bahis edilebildiğini anlattı.

Vatandaşlardan “e-Devlet üzerinden vakit zaman banka hesaplarını denetim etmelerini” isteyen Bilgetekin, “Bilgisi dışında bir hesap olduğunu gördüklerinde ilgili bankaya gidip çabucak o hesabın kapatılmasıyla alakalı önlemler alabilirler” dedi.

Bilgetekin, TÖDEB olarak bu hususla ilgili çalışmalar yaptıklarını kaydederek, dolandırıcılık ve yasa dışı bahisle uğraş manasında bir hareket planı oluşturduklarını, bunu MASAK ile paylaştıklarını ve kısmen de uygulamaya geçtiklerini anlattı.

Bu kapsamda gençlere farkındalık ve finansal okuryazarlık eğitimleri vermeye başladıklarını söz eden Bilgetekin, Cumhurbaşkanlığı İnsan Kaynakları Ofisinin ülkenin dört bir yanında hayata geçirdiği meslek fuarlarında gençlerle buluştuklarını bildirdi.

‘SMS’ler kesinlikle okunmalı’

TÖDEB Başkanı Bilgetekin, yasa dışı bahis büyüklüğünün on milyarlarca dolar olduğunu belirterek, bilhassa gençlerin “Tehlikenin farkında olmadan ve alacakları paranın cazibesine kapılarak bu işlere girmemesi” gerektiğini vurguladı.

Kişinin bilgisi dışında açılan hesaplara ait banka ya da finans kuruluşunun gönderdiği SMS’lerin dikkate alınması gerektiğini kaydeden Bilgetekin, “İşlem bilgisi dışındaysa kesinlikle bankaya müracaat etmeli. Aksi takdirde günün birinde kolluk kuvveti tarafından konutunda otururken alınıp mahpusa girebileceği konusunda uyarıyoruz. Zira ülkemizde yasa dışı bahse aracılık etmek hata ve bu hatası işleyen maddi ve manevi cezalara çarptırılıyor. Para cezası olduğu kadar mahpus cezası da var” biçiminde konuştu.

‘Banka hesabındaki izler hiçbir vakit silinmiyor’

Ufuk Bilgetekin, banka hesaplarında gerçekleştirilen süreçlerin kaybolup kaybolmadığına ait, şu değerlendirmelerde bulundu:

* Banka hesabındaki izler hiçbir vakit silinmiyor. Bir ömür alın yazısı üzere onunla bir arada bu kabahat yaşar. Milyonlarca süreç dahi olmuş olsa burada finansal kuruluşlar içerisinde ahenk takımları var, risk grupları var. Bunlar kuşkulu süreç bildirimi olarak MASAK’a iletiliyor ve günün sonunda bu türlü bir sürecin tespitiyle birlikte isimli durumlar, savcılık hadiseleri su yüzüne çıkıyor ve kişinin bu işten aklanmış olması mümkün değil.

* Münasebetiyle genç kardeşlerimiz bu hususa çok dikkat etmeli. Neye imza attıklarına baksınlar, bankadan yahut finansal kuruluşlardan gelen SMS’lere okumadan hayır demesinler. Biz bütün tespitlerimizi belirli dönemlerde ilgili otoriteyle paylaşıyoruz. Süreç anında da o denli bir bulguya rastlandığında kuşkulu süreç olarak MASAK’a iletiliyor.

‘Özellikle ekonomik zorluk çekenler…’

Avukat Murat Emergen ise gelişen teknolojiyle bir arada dolandırıcıların taktiklerinin de değiştiğini ve dijitalleştiğini belirterek, şu açıklamalarda bulundu:

* Bilhassa üniversite öğrencileri ve ekonomik zorluk çekenler bu bireylerin sevdiği beşerler oldu. Nihayet bir kar hissesi iştiraki yahut ‘sen de benim ticaretime ortak ol ve para kazan’ saikleriyle kandırılarak hesapları kullanıldı ve günün sonunda savcılık soruşturmasından geçtiler ve mahkeme huzurunda sanık oldular. Bilhassa ekonomik zorluk çekenler, üniversite öğrencileri yahut ‘ticaret yapacağım’ heyecanıyla para kazandığını zannedenler bir an için düşünmeli ve hakikat yapıp yapmadığını irdelemelidir.

Emergen, dolandırıcıların son yıllarda banka hesaplarının kiralanması suretiyle mağdur sayısını artırdığını belirterek, “Suçla hiç alakası olmayan bireylerin sanık olarak cezalandırıldığını ve mahkum olduğunu görebiliyoruz” tabirini kullandı.

Terör örgütü üyeliğinden dahi yargılanabilirsiniz’

Murat Emergen, banka hesabının kişinin dışında birine kullandırılmasının sakıncalarından bahsederek, “Basit bir aksiyonla banka hesabını kullandıran kişi dolandırıcılık cürmünden, terörün finansmanı cürmünden yahut buna benzeri ayrıca cürümlerden soruşturma kapsamına alınıp mahkum olabilir” diye konuştu.

Vatandaşın banka hesabını kiralamasının ve bundan gelir elde etmesinin teknik olarak kanuna karşıt olduğunun altını çizen Emergen, şöyle devam etti:

* Banka hesabını üçüncü bireye kullandıranlar bunu ilgili kuruma bildirmesi gerekir. Banka hesabını kullanan kişi şayet bir dolandırıcılık fiili işlemişse, dolandırıcılık yapmışsa banka hesabını kullandıran ve kiralayan kişi de suça iştirak etmiş olabilir, dolandırıcılık cürmüne iştirak etmekten yargılanabilir.

* Yasa dışı bahis kapsamında bir kabahat işlenmişse yasa dışı bahis cürümlerinden ötürü yargılanabilir. Hatta terör örgütü üyeliğinden dahi yargılanabilir. Zira kara paranın aklanması terör finansmanı sağlamak kapsamıyla kelam konusu olabilir.

* Vergi hatalarından yargılanabilir. Zira nihayetinde üçüncü kişi hesabı vergi kaçırmak emeliyle kullanılıyor olabilir. Yani banka hesabını kullandıranlar, hesabı kullanan üçüncü kişinin işlediği cürümden fail üzere sorumlu olabilirler, işlenen suça iştirak etmiş olabilirler.

‘3 yıldan 10 yıla kadar mahpus cezası’

Avukat Murat Emergen, vatandaşların, “ticaret yapacağım, kar ortağı olacağım, para kazanacağım” üzere vaatlere güvenmemesi gerektiğini belirterek, şayet banka hesabı kısa bir müddetliğine dahi kullandırılsa bile bunun ilgili kuruma bildirilmesinin değerini vurguladı.

Emergen, banka hesabını kullandıranların fail ile birebir cezayı alabileceğini kaydederek, dolandırıcılık aksiyonlarında ve yasadışı bahis operasyonun 3 yıldan 10 yıla kadar, terör finansmanı kapsamında kullanılmışsa terör örgütü üyesi olarak yargılanabileceğini kelamlarına ekledi.